2011. 2. 8. 09:57
내가 읽은 책들/2011년도
2011-012 주식투자 불패의 법칙
전규민(필명 헨리 모건) 지음
2007, 국일 증권경제연구소
시흥시립대야도서관
SB003075
327.856
전16주
딱! 1년만 주식에 미쳐라
전규민(필명 헨리 모건) 지음
2007, 국일 증권경제연구소
시흥시립대야도서관
SB003075
327.856
전16주
딱! 1년만 주식에 미쳐라
투자는 어떻게 효과적으로 매매 시점을 잡느냐가 최대의 관건이다. 최적의 매매 시점은 긴 기다림 끝에 조용히 찾아왔다가 눈 깜짝할 사이에 떠나버린다. 현장세 상황이 불리하고 자기 투자 전략이 잘못되었다고 판단될 경우 시세관을 180도 바꿀 수 있는 유연함과 마음을 비울 수 있는 무념無念의 자세가 반드시 필요하다.
나의 주식 투자 생존확률은 몇 %일까?
나에게 맞는 성공 투자법을 찾아라!
지금까지 나온 어떤 주식책보다 기초에 충실하고 투자기법에 익숙하지 않은 분을 위한 증권서적이며, 이미 주식 투자로 수익을 내고 있는 분이라도 꼭 다시 읽어 봐야 할 투자의 지침서이다.
나의 주식 투자 생존확률은 몇 %일까?
나에게 맞는 성공 투자법을 찾아라!
지금까지 나온 어떤 주식책보다 기초에 충실하고 투자기법에 익숙하지 않은 분을 위한 증권서적이며, 이미 주식 투자로 수익을 내고 있는 분이라도 꼭 다시 읽어 봐야 할 투자의 지침서이다.
- 하늘경영(사이버 애널리스트)
네이버 NO.1 주식투자카페(http://cafe.naver.com/onetop)
까다로운 투자자 600명이 놀랐다!
지은이 | 전규민(필명 헨리 모건)
· 나는 과연 주식 투자에 성공할 수 있을까?
· 내 스타일에 가장 잘 맞는 투자법은 무엇일까?
· 왜 내가 사면 내리고 내가 팔면 오를까?
· 매도 시점, 매수 시점을 확 꿰뚫어보는 방법은 없나?
· 상승장, 하락장, 횡보장에 어떻게 대처해야 할까?
국내 주식 투자자들의 열광과 깨달음을 이끌어낸 '주식 투자 레벨테스트'의 원작자가 전규민(필명 헨리 모건)이라는 걸 아는 사람은 많지 않다. 스스로를 '세미프로'라며 겸손해하는 저자는 재야의 고수이자 주식가치평가 전문가이다. 그간 많은 투자자들의 투기와 투자, 성공과 실패를 지켜보았으며 그 자신도 10대에 주식 투자를 시작, 온몸으로 깨달은 투자의 룰을 이 책 《주식 투자 불패의 법칙》에 담아냈다. 그는 투자 성공의 원칙으로 가장 먼저 '자기 자신의 파악'을 꼽는다. 주식 투자 레벨테스트도 그런 마인드의 일환으로 만들어낸 것이다. 이 책은 내 취향과 스타일에 맞는 주식 투자를 해보려는 투자자를 위한 가장 쉬운 안내서이다. 이 책으로 인해 웃으며 시작했다가 울며 떠난다는 주식시장에서 살아남은 성공 투자자의 필살기를 배울 수 있을 것이다.
|차례|
저자의 말 주식 불패의 신화, 그 주인공은?
프롤로그 1. 당신의 주식혈액형은 무슨 형인가?
2. 주식 성격에 따른 8가지 기질 분석
다혈질형 주식 | 돌부처형 주식 | 우울형 주식 | 반짝형 주식 | 암시형 주식 | 자수성
가형 주식 | 우등생형 주식 | 영웅형 주식 | 8가지 성격에 따른 기질 분석
3. 주식 투자의 정석
제1막 황금장에서 수익 확보 전략을 알려줘!
1장 본격적인 투자 모험의 시작
시세의 흐름을 타라 | 시세의 흐름을 타는 간단한 비결
2장 대세 상승장은 누구나 돈을 버는 황금장이다
보조지표의 허구와 진실 | 시스템 트레이딩의 함정 | 차트는 나침반과도 같은 것
3장 꿈의 장세, 황금장!
형님 먼저, 아우는 나중에 | 코스닥에 대한 진한 환상
4장 장기 투자에 대한 오해와 진실
고가주 착시 현상 | 위대한 브랜드 가치와 일상의 발견 | 단순하게 분석하며 살아보자
5장 황금장을 맞이하는 비결
'떨어지는 칼날을 잡지 마라!'를 이용한 간단한 비법 전수 | '생선의 꼬리와 머리는 고양이
에게 줘라!를 응용한 외국인 따라하기 | 단순하고도 간단한 황금장 매도 연구 결과 | 황금
장에서는 우직한 소가 되어라
제2막 블랙홀장에서 수익 확보 전략을 알려줘!
1장 블랙홀장에서 살아남는 법
김 모 씨의 취중월담(月譚) | 최악의 시장에서 살아남는 비결
2장 노아의 방주
노아의 방주를 타기 위한 3가지 조건 | 동전 던지기 게임
3장 옵션 황금 투자 전략
가장 간단한 옵션 기초팩 | 폭탄을 메려면 안전장치부터 확인하라 | 떨어질 때는 신나게 번
지점프를 즐겨라
제3막 계륵장에서 수익 확보 전략을 알려줘!
1장 '헨리 모건 생존 보장 보험'에 가입할 생각은 없는가?
조건부 약정 헨리 모건 생존 보장 보험 계약서
2장 이랬다 저랬다 왔다 갔다 주식아! 지금 장난하니?
3장 그노티 세아우톤(Gnoti Seauton)
4장 기다렸다! 게릴라 투자 전법
5장 신참들이 궁금해하는 베스트 지식 질문 7가지
에필로그 1. 주식 투자 불패의 법칙
2. 당신의 투자 레벨이 궁금하지 않은가?
통계와 레벨에 대한 여러 가지 궁금증
■■■
당신의 주식혈액형은 무슨 형인가?
질문에 대해서 자신과 가장 비슷한 것을 한 가지씩 체크한다.
A. 생활적인 측면 + Ⅰ
1. 공과 사의 구분이 확실하고 건실한 생활을 좋아한다.
2. 형식이나 관습에 구애받지 않는 자유로운 생활을 원한다.
3. 합리적이고 기능적인 생활을 꿈꾼다.
4. 생활의 열의가 대단하고 생활력이 강하다.
B. 생활적인 측면 + Ⅱ
1. 안정적인 생활을 원한다.
2. 생활에 변화가 있는 것을 좋아한다.
3. 자신의 역할을 찾아서 사회에 참여하기를 원한다.
4. 적극적이고 현실적이며 이해타산이 분명해 욕심이 많다는 소리를 자주 듣는다.
C. 행동적인 측면 + Ⅰ
1. 행동에 절도가 있고 정확하며 경솔하지 않다.
2. 창조적이고 진보적이며 규제나 속박을 싫어한다.
3. 성실하고 사회적 의무감이나 도덕성이 강하다.
4. 자주성이 있고 개방적이며 자기주장을 잘 내세운다.
D. 행동적인 측면 + Ⅱ
1. 새로운 행동에 대해서 신중한 편이다.
2. 결단력이 있고 실행을 꼭 하는 편이며 개척 정신이 강하다.
3. 남을 배려할 줄 안다.
4. 주위 상황에 쉽게 말려들지 않는다.
E. 사고적인 측면 + Ⅰ
1. 지나치게 이론적이고 상식적이다.
2. 이해의 폭이 넓고 아이디어가 풍부하다.
3. 분석하는 능력이 뛰어나며 비판적이고 날카롭다.
4. 논리적이며 설득력이 있다.
F. 사고적인 측면 + Ⅱ
1. 틀에 박힌 반복적인 생각이나 행동을 자주 하는 편이다.
2. 창의력이 풍부하고 개성이 뚜렷하다.
3. 합리적인 사고를 좋아한다.
4. 솔직하며 직선적인 사고를 하고 독창적이다.
G. 학습적인 측면 + Ⅰ
1. 학습에 있어서 단계를 밟고 나가는 노력파다.
2. 배우는 것에는 남들보다 느린 경우가 많으나 한번 마음먹은 일은 끝까지 한다.
3. 이해가 빠르며 요령을 쉽게 배운다.
4. 학습 의욕은 그다지 많지 않으나 남들보다 적은 노력으로도 우수한 성과를 낼 때가 많다.
H. 학습적인 측면 + Ⅱ
1. 분석하기를 좋아한다.
2. 단순하게 생각하는 편이다.
3. 그 어떠한 것도 목적 없이는 하기가 싫다.
4. 토론하기를 좋아하는 편이다.
I. 감정적인 측면 + Ⅰ
1. 감각적이며 세심하다.
2. 감정의 동요가 심한 편이고 표현을 잘한다.
3. 좋고 싫음이 분명하다.
4. 감정이 매우 풍부하다.
J. 감정적인 측면 + Ⅱ
1. 감정 억제를 잘하지만 한번 폭발하면 회복하는 시간이 오래 걸린다.
2. 감수성이 예민하고 감정의 변화도 심한 편이다.
3. 냉정한 면과 감정적인 면을 동시에 갖고 있고 감동이 적다.
4. 낭만적이며 이상적인 동시에 현실적이기도 해 양면성을 지니고 있다.
K. 인내적인 측면 + Ⅰ
1. 계속적인 일에 대한 지속력이 뛰어나다.
2. 흥미가 있는 일에 대단한 집착을 보인다.
3. 일에 대한 가치를 인정하고 존중하는 편이다.
4. 목적이 일단 정해지면 참고 기다리는 힘이 강하다.
L. 인내적인 측면 + Ⅱ
1. 고통을 잘 견디며 끈기와 책임감이 투철하다.
2. 단순하고 고정된 일에는 쉽게 싫증을 느낀다.
3. 매사에 끈기가 부족해 쉽게 염증을 느낀다.
4. 불가능하다고 여겨지면 쉽게 포기해 버린다.
M. 인간관계적인 측면 + Ⅰ
1. 주위 사람들과의 인간관계가 안정적이었으면 좋겠다.
2. 낯선 사람들과도 마음의 문을 빨리 여는 편이다.
3. 낯선 사람들에게 마음을 쉽게 열지 못한다.
4. 인간관계에서 가장 중요한 것은 서로에 대한 신뢰라고 생각한다.
N. 인간관계적인 측면 + Ⅱ
1. 상대에 대해 세심하게 신경을 쓰며 조심하는 편이다.
2. 사람을 가리지는 않지만 형식적인 인간관계를 싫어한다.
3. 사람들과 일정하게 거리를 두고 실수하지 않으려고 노력한다.
4. 알지 못하는 상대에 대해서는 경계심을 품지만 일단 가까워지면 그 사람을 매우 아끼는 편이다.
O. 취미적인 측면
1. 일과 취미가 확실하게 구분되는 것이 좋다.
2. 관심과 흥미가 있는 것이면 무엇이든지 취미로 삼을 수 있다.
3. 딱히 좋아하는 것 없이 취미가 다양하다.
4. 친한 사람들과 함께 할 수 있는 것이라면 어떤 것이라도 좋다.
총 15문항을 각각 체크해 보고 간단하게 당신의 주식혈액형을 파악해 본다.
자신의 주식혈액형은?
1번이 가장 많을 경우 주식혈액형은 A형적인 성향이 강하다.
2번이 가장 많을 경우 주식혈액형은 B형적인 성향이 강하다.
3번이 가장 많을 경우 주식혈액형은 AB형적인 성향이 강하다.
4번이 가장 많을 경우 주식혈액형은 O형적인 성향이 강하다.
■■■
각 주식혈액형별 투자 적합 스타일
A형 - 신중파형(안정 지향형)
블루칩 위주의 장기 투자가 유리
한 가지 장점으로 요약하면 '신중함'이 최대의 무기
장점 : 불필요한 매매를 삼가며 리스크 관리를 잘해 큰 손실을 보지 않을 가능성이 가장 높은 혈액형이다.
단점 : 너무 신중한 나머지 결정적인 투자 기회를 자주 놓친다.
B형 - 과감형(창조형)
단기, 단타매매 투자가 유리
한 가지 장점으로 요약하면 '과감성'이 최대의 무기
장점 : 자기 주관대로 투자를 하고 모험을 즐기는 타입이기 때문에 정말 잘된다면 대박 창출이 쉬운 주식혈액형이다.
단점 : 리스크 관리가 서투르며 성격이 급하기 때문에 쪽박으로 몰릴 가능성이 높다. 감정 조절이 힘든 혈액형이어서 가장 불리하지만 과감성 및 모험을 즐기는 기질로서, 만약 성공한다면 크게 성공할 수 있는 대박형 스타일이기도 하다.
이 유형의 혈액형은 망하거나 흥하거나 둘 중 하나일 공산이 크다.
AB형 - 일상의 발견형
일상에서 쉽게 떠오르는 기업 위주로 한 단기 및 중기 투자가 유리
한 가지 장점으로 요약하면 '절제력'이 최대의 무기
장점 : 사소한 기회를 잘 잡는 눈을 가지고 있기 때문에 별다른 노력 없이도 수익을 얻는 경우가 많다.
단점 : 투자에 대한 집착이 약해 사소한 이익만으로도 만족하고 쉽게 주식을 매도하기 때문에 큰 이익을 얻기도 힘들지만, 일정 수준만 허락하면 쉽게 단념하고 빠져나오기 때문에 A형 다음으로 리스크 관리를 잘하는 성격이다. 어떻게 보면 투자에 관해서는 어느 정도 타고난 기질이지만, 결정적인 단점은 '투자의 성공 요소는 노력이 아닌 운(요행)이다.'라고 생각하기 때문에 자기가 의식적으로 노력하지 않는 한 기본적인 투자 자질 이외에 더 이상의 발전하기는 힘들다.
O형 - 자기 주도형(분석형)
옐로칩 위주의 중 · 장기 투자가 유리
한 가지 장점으로 요약하면 '판단력'이 최대의 무기
장점 : 자기 만족을 위해 노력을 많이 하는 편이며 조언을 듣기보다는 직접 주식을 찾아내고 투자하는 성격이다.
단점 : 자기 만족이 너무 강해 자기가 고른 주식이 아무리 떨어져도 계속 갖고 있을 유형이어서 결국에는 쪽박찬다. 그러나 해당 주식혈액형들 중 가장 성공 가능성이 높은 혈액형이다.
각 주식혈액형에 따른 투자 전략
혈액형별로 따지면 O형과 A형은 대체로 끈기가 있고 노력파가 많으므로 장기형 투자에 적합하다. B형은 끈기는 있으나 성격이 급하고, AB형은 느긋하나 끈기가 부족하므로 장기간 기다리며 수익을 내는 장기형 투자보다는 단기나 중기형 투자에 적합하다.
주식불패
전체적인 주가(종합주가)가 기를 쓰지 못하고 큰 폭으로 대세 하락 중에 있다면 아무리 비전 추구형 주식이라 할지라도 그 성질을 당분간 잃고 다른 주식들과 같이 추락할 수 있다는 점을 반드시 기억하자.
전체적인 주가(종합주가)가 기를 쓰지 못하고 큰 폭으로 대세 하락 중에 있다면 아무리 비전 추구형 주식이라 할지라도 그 성질을 당분간 잃고 다른 주식들과 같이 추락할 수 있다는 점을 반드시 기억하자.
올바른 재테크 정신
1. 과욕을 부리지 마라.
2. 시세 흐름을 타라.
3. 리스크 관리를 철저히 하라.
주식불패
· 100가지 투자 기술을 가진 투자가보다 올바른 재테크 정신을 터득한 투자가가 주식시장에서 더 오래 살아남는다.
· 때로는 돈을 벌기보다 돈을 잃는 것이 올바른 재테크 정신을 깨닫는 데 훌륭한 자양분이 되기도 한다.
· 반드시 알아두어야 할 점은 시장은 당신 수준에 맞게 언제나 당신을 테스트할 준비가 되어 있다는 것이다.
· 100가지 투자 기술을 가진 투자가보다 올바른 재테크 정신을 터득한 투자가가 주식시장에서 더 오래 살아남는다.
· 때로는 돈을 벌기보다 돈을 잃는 것이 올바른 재테크 정신을 깨닫는 데 훌륭한 자양분이 되기도 한다.
· 반드시 알아두어야 할 점은 시장은 당신 수준에 맞게 언제나 당신을 테스트할 준비가 되어 있다는 것이다.
주식불패
· 5, 20이평 골든크로스는 야누스적인 양면성을 가지고 있다는 점을 명심하라.
· 상승 초반에 잡는다는 발상 자체가 당신이 현재 과욕을 부리고 있다는 증거다.
· 5, 20이평 골든크로스는 야누스적인 양면성을 가지고 있다는 점을 명심하라.
· 상승 초반에 잡는다는 발상 자체가 당신이 현재 과욕을 부리고 있다는 증거다.
주식불패
차트는 단지 현재의 방향만 제시해 줄 뿐이다. 그 이상도 그 이하도 아니다.
차트는 단지 현재의 방향만 제시해 줄 뿐이다. 그 이상도 그 이하도 아니다.
⊙ 폭락하기 쉬운 고가주의 5가지 법칙
1법칙 : 내재가치가 받쳐 주지 않는다.
2법칙 : 외국인 이탈이 심하거나 외국인 지분이 아예 없다.
3법칙 : 1개월 이내에 갑자기 100% 이상 상승한다.
4법칙 : 갑자기 많은 공시나 그 기업에 관한 뉴스 또는 추천종목이 쏟아져나온다.
5법칙 : 해당 기업이 유상증자를 감행한다.
⊙ 진정한 고가주의 5가지 법칙
1법칙 : 내재가치가 받쳐 준다.
2법칙 : 외국인 지분율이 높다.
3법칙 : 고점을 꾸준히 돌파하며 오른다.
4법칙 : 소리 소문 없이 은근슬쩍 오른다.
5법칙 : 해당 기업이 5년간 주식 자체를 건드리지 않으면서 주주 관리는 착실히 한다.
⊙ 외국인들이 좋아하는 주식의 특징
1. 내재가치가 우량하다.
2. 매출이 꾸준히 성장한다.
3. 브랜드 파워가 막강하다.
4. 주가가 비싸다.
5. 꾸준히 저점과 고점을 높이는 주식을 선호한다.
주식불패
"나에게는 왜 기회가 오지 않지?"라고 불평하지 마라! 기회는 항상 당신 옆에 있으니까.
"나에게는 왜 기회가 오지 않지?"라고 불평하지 마라! 기회는 항상 당신 옆에 있으니까.
주식불패
· 대개가 단숨함이 복잡함을 이긴다.
· 단순함을 복잡하게 만드는 일은 쉬우나 복잡한 일을 단순하게 만들기는 어렵다.
· 대개가 단숨함이 복잡함을 이긴다.
· 단순함을 복잡하게 만드는 일은 쉬우나 복잡한 일을 단순하게 만들기는 어렵다.
주식불패
· 황금장에서는 소처럼 우직하게 가지고 있는 것이 최고의 수익을 올리는 전략이다.
· 미래의 일은 그 누구도 알 수가 없기 때문에 리스크 관리를 해야 한다.
· 최고의 투자 전략은 대부분 가장 간단한 기본 원리에서 탄생한다.
· 황금장에서는 소처럼 우직하게 가지고 있는 것이 최고의 수익을 올리는 전략이다.
· 미래의 일은 그 누구도 알 수가 없기 때문에 리스크 관리를 해야 한다.
· 최고의 투자 전략은 대부분 가장 간단한 기본 원리에서 탄생한다.
투자 연구에 도움이 되는 주식 격언 베스트 20
1. 주식을 사기보다는 때를 사라.
차익을 남기기 위해서는 사는 시점과 파는 시점의 선택이 가장 중요하다.
2. 숲을 먼저 보고 나무를 봐라.
종합주가를 먼저 파악한 후 개별주식을 파악하라.
3. 사는 것보다 파는 것이 더 중요하다.
성공적인 투자는 매수 기술이 아니라 매도 기술에 있다.
4. 대중이 가는 뒤안길에 꽃길이 있다.
현재 인기 있는 주식이라는 것은 그 가치에 비해 높은 주가를 형성하고 있는 경우가 많으므로 매수해 보았자 큰 이득을 얻기는 힘들다. 그러나 현재 가치보다 낮은 주가를 형성하는 주식은 반드시 제 값을 받기 마련이다.
5. 시세는 시세에게 물어라.
반드시 투자의 흐름을 타며 투자해야지, 투자 흐름을 어기며 제 욕심대로 투자했다가는 쪽박나기 쉽다. 차트는 많은 논란이 있지만 투자 흐름을 파악하기에 가장 쉬운 도구라는 점은 부인할 수 없는 사실이다.
6. 때가 올 때까지 기다리는 사람이 성공한다.
투자를 성공적으로 하려면 기회가 올 때까지 끈질기게 기다리는 기술이 필요하다.
7. 생선의 꼬리와 머리는 고양이에게 줘라.
바닥에서 매수하고 천장에서 매도할 생각은 하지 말라. 그런 생각은 올바른 재테크 정신의 제1원칙 '과욕을 부리지 마라'를 정면으로 어긴다는 것을 잊지 말자.
8. 주식이 잘될 때가 제일 위험하다.
주식에서 몇 번 승리했다고 자신만만해하지 말자. 주식은 100미터 달리기가 아니라 마라톤이다. 초심자의 대성공은 최고의 극약이다.
9. 주식투자에는 절대적으로 유연성이 필요하다.
상황이 불리하다고 판단하면 지금 당장 정반대의 투자 전략으로 바꿀 수 있는지 자신에게 물어보라!
10. 팔고 나서 올라도 애통해하지 마라.
주식을 팔고 나서 오르면 엄청나게 억울해하는 사람이 많다. 그러나 팔고 나서 오르는 것이 두려워서 제때에 팔지 못하다가 손실을 보는 것보다 오히려 파는 것이 훨씬 낫다. 천장에서 제대로 파는 사람은 극소수이며 그런 사람들도 우연히 이루어진 결과이다. 그런 사람들 역시 자기 과욕으로 인해 언젠가는 망하기 마련이다. 차라리 팔고 오르면 웃어넘겨라. 그것이 건강에 좋으며, 추후 다른 주식에 투자할 때 부정적인 영향을 주지 않는다.
11. 하루 이틀의 잔파도는 타지 마라.
하루 이틀 조금 상승했다고 혹시 '계속 상승하는 것이 아닌가?'라고 생각하지 마라. 오히려 하락 준비를 하기 위한 반등에 불과할 가능성이 높다. 지속적으로 상승하기 위해서는 초기에 강하게 상승해야 오를 가능성이 높다는 것을 잊지 말자.
12. 매입 가격은 잊어버려라.
많은 투자가들이 그 전에 매수했던 주가를 자꾸 의식하여 계속해서 해당 주식이 지속적으로 상승하고 있는데도 그 전 주가 가격대보다 높이 형성되어 있다는 이유로 망설이는 경우가 많다. 전에 샀던 주가대를 기억하기보다 앞으로 오를 주식인지 판단한 다음 어느 가격대가 되었든 매수할 수 있는 과감성이 필요하다.
13. 하루 종일 시세판을 쳐다보고 있어도 돈은 벌 수 없다.
하루 종일 시세 변동을 본다고 해서 당신한테 도움이 되는 것은 하나도 없다. 오히려 당신한테 뇌동매매를 부추기는 결과를 가져올 뿐이다.
14. 매입은 천천히, 매도는 신속하게 하라.
매입을 천천히 한다고 해서 손해볼 것은 없지만 일단 매수했으면 매입할 시점에서 신속히 매도해야 한다. 그렇지 않으면 빠른 하락으로 인해 손실을 볼 가능성이 높기 때문이다. 오르기는 어려워도 떨어지는 것은 매우 빠르다.
15. 내부자의 정보도 100% 믿어서는 안 된다.
투자 정보 가운데 가장 위험하다고 볼 수 있는 것이 내부자의 정보이다. 내부 정보는 도중에 와전되거나 최종 결정 과정에서 취소되거나 변경될 수도 있기 때문에 그것을 믿고 투자했다가는 실패하기 쉬우며 또한 내부 정보를 너무 일찍 알아서 다른 사람들이 미처 그 주식을 사기도 전에 그 정보만 믿고 매수했다가 오히려 하락하여 손해 보는 경우도 많다. 내부자의 조언은 무시하는 편이 당신이 돈을 조금이나마 지킬 수 있는 비결이다.
16. 천재지변이나 돌발 사태로 인해 폭락할 때는 사라.
갑자기 일어나는 엄청난 악재는 단기적으로 폭락을 가져오지만, 폭락으로 인한 반등심리로 곧바로 오르는 경우가 매우 많다. 9 · 11테러, 이라크전쟁 발발, 걸프전 등 단기적으로 폭락한 다음 어김없이 주가는 상승했다. 그와 반대로 엄청난 호재로 인한 폭등은 반드시 그에 합당한 조정을 거친다는 것을 잊지 말자.
17. 모두가 좋다는 종목은 피하는 것이 좋다.
많은 사람이 그 주식을 보유하고 있다는 것을 뜻하므로 그만큼 주자가 해당 가치에 비해 높게 형성되어 있는 경우가 많다. 따라서 결국에는 제 가치대로 하락할 가능성이 높다.
18. 시대적 요구에 부합되는 미인주를 발굴하라.
많은 투자자들에게 미인으로 보이는 주식이야말로 가장 잘 올라간다. 특히 외국인을 주목할 필요가 있다.
19. 장기간 움직이지 않았던 주식이 오르기 시작하면 크게 오른다.
오랫동안 정체 기간을 거치다 갑자기 지속적인 상승을 보일 경우 반드시 따라 붙을 필요가 있다.
20. 손해 보고 있는 종목부터 팔아라.
모든 장사가 그렇듯이 주식도 일종의 장사다. 잘되는 것은 더욱더 투자하고, 잘 안되는 것은 파는 것이 이치 아닌가? 그런 사실을 주식 투자에서만큼은 잘 모르는 것 같다.
주식불패
· 계륵장에서는 특히 운칠기삼(運七技三)이 아닌 우공이산(愚公移山)이라는 점을 명심하자. 즉 꾸준하게 한 가지 일만 열심히 하면 마침내 큰일을 이룰 수 있다.
· 투자는 돈을 많이 버는 방법이 중요한 것이 아니라 돈을 적게 잃는 방법이 중요하다.
· 계륵장에서는 특히 운칠기삼(運七技三)이 아닌 우공이산(愚公移山)이라는 점을 명심하자. 즉 꾸준하게 한 가지 일만 열심히 하면 마침내 큰일을 이룰 수 있다.
· 투자는 돈을 많이 버는 방법이 중요한 것이 아니라 돈을 적게 잃는 방법이 중요하다.
■■■
투자 레벨 테스트
자, 이제부터 시작이다. 질의 사항을 보고 솔직하게 설문에 응해야 한다. 참고로, 설문 하나하나가 까다롭다는 것을 알아두길 바란다.
1. 엄청난 손실이 발생했을 때 대부분 감정을 철저히 배제시키고 이성적으로 판단한 후 대처하는가?
A : 아니다. B : 대개 아니다. C : 그렇다.
D : 매우 그렇다. E : 100%의 이성적 판단을 자부한다.
이 문제를 정확하게 선택할 수 있는 방법
당시를 상상하며 그때의 감정 상태를 재현시켜라. 당신은 몇 시간 전에 단타매매를 했을 것이다. 손실이 발생했을 때 감정 상태가 어떠했는가?
2. 손실이 발생했을 때 물타기를 얼마만큼 하는가?
A : 투자한 금액의 1.5배 이상
B : 물타기는 하지 않고 내버려둔다.
C : 상황에 따라 그때그때 다르지만 대개 조금이라도 물타기를 하는 편이다.
D : 전후 판단을 고려해 물타기를 할지 결정한다.
E : 전혀 하지 않는다. 오히려 내다 판다.
3. 가장 친한 친구가 회사에 대한 정보를 들려주었다. 당신은 그 후 어떻게 행동하는가?
A : 좋은 기회가 왔군! 바로 실전에 임한다.
B : 일단 알아본 다음 가능성이 있다고 판단되면 투자한다.
C : 상황을 지켜보다가 괜찮다고 판단되면 소액이라도 투자한다.
D : 대개 투자하지 않는 편이지만, 나쁠 것은 없으므로 일단 귀는 기울이는 편이다.
E : 한 귀로 흘려버린다. 오직 자신의 판단에만 의지한다.
당신에게 하고 싶은 말
솔직한 답변이 당신을 성장시킨다.
4. 하루 만에 당신이 생각지도 못한 엄청난 수익을 거둬들였다. 그 후 즉각적인 당신의 심리 상태는 어떠한가?
A : 너무 흥분되고 긴장돼 잠을 이루지 못한다.
B : 마음이 들떠 온갖 환상에 사로잡힌다.
C : 돈을 벌든지 잃든지 항상 불안하다.
D : 대개 침착하고 냉정한 편이다.
E : 돈을 잃든 벌든 항상 침착하고 아무런 감정의 미동이 없다(참고로 이런 사람들은 거의 없다. 필자 역시 마찬가지다).
5. 당신의 투자 경력은 얼마나 되었는가?
A : 1년 미만
B : 1년 이상~3년 미만
C : 3년 이상~6년 미만
D : 6년 이상~10년 미만
E : 10년 이상
6. 당신이 투자에 대해 순수하게 공부한 시간은 얼마인가?
A : 500시간 미만
B : 500시간 이상~1,000시간 미만
C : 1,000시간 이상~3,000시간 미만
D : 3,000시간 이상~5,000시간 미만
E : 5,000시간 이상
7. 당신이 1,000만 원 정도 운용한다고 했을 때 1년에 평균적으로 벌어들이는 수익률은 얼마인가?
[투자 경력이 3년이 되지 않았다면 그냥 그냥 넘어가라!]
A : 10% 이하
B : 10% 이상~30% 이하
C : 30% 이상~100% 미만
D : 100% 이상
E : 지속적으로 300% 이상
8. 최근 1년 중 당신이 하루 동안 잃었던 최대의 손실률은 얼마인가?
[투자 경력이 1년이 되지 않았다면 그냥 그냥 넘어가라!]
A : 15% 이상
B : 10% 이상~15% 미만
C : 5% 이상~10% 미만
D : 3% 이상~5% 미만
E : 3% 미만
9. 수익을 낸다면 하루에 얼마만큼의 수익률을 낼 수 있는가?
[거의 매일 최소한 1년간 실전으로 투자에 임한 분들만 이 평가를 내릴 수 있다. 이 조건에 해당되지 않으면 그냥 넘어가라!]
A : 대체적으로 손실 발생~1% 미만
B : 1% 이상~3% 미만
C : 3% 이상~5% 미만
D : 5% 이상~10% 미만
E : 10% 이상
10. 하루 평균 손실률은 얼마인가?
[거의 매일 최소한 1년간 실전으로 투자에 임한 분들만 이 평가를 내릴 수 있다. 이 조건에 해당되지 않으면 그냥 넘어가라!]
A : 10% 이상
B : 7% 이상~10% 미만
C : 3% 이상~7% 미만
D : 1% 이상~3% 미만
E : 1% 미만
11. 당신이 이득을 볼 확률은 몇 퍼센트인가?
[만약 최소한 매매를 천 번 이상 하지 않은 경우에는 그냥 넘어가라!]
A : 30% 이하
B : 30% 이상~50% 미만
C : 50% 이상~60% 미만
D : 60% 이상~80% 미만
E : 80% 이상
12. 당신은 투자에 대한 공부 또는 연구를 하루 평균 몇 시간 정도 하는가?
[최소한 1년 동안 투자 공부를 했던 분들만 이 평가를 내릴 수 있다.]
A : 1시간 이하
B : 1시간 이상~3시간 미만
C : 3시간 이상~5시간 미만
D : 5시간 이상~10시간 미만
E : 10시간 이상
13. 당신이 운용하는 투자금액은 어느 정도인가?
A : 2,000만 원 미만
B : 2,000만 원 이상~5,000만 원 미만
C : 5,000만원 이상~1억 원 미만
D : 1억 원 이상~10억 원 미만
E : 10억 원 이상
14. 당신이 읽은 재테크 서적과 이해 정도는 얼마나 되는가?
A : 최근에 나온 재테크 서적은 빠짐없이 읽어본다. 그러나 웬만한 투자 기술들은 이해하기가 매우 어렵다.
B : 웬만한 재테크 서적을 읽고 이해는 가지만 응용하기는 힘들다.
C : 최근에 나와 있는 재테크 서적을 모두 독파했다. 이해는 50% 정도이다(일부 투자 기술 응용 가능 단계).
D : 웬만한 재테크 서적을 독파했다. 이해는 70% 정도이다(투자 기술 자기 식대로 응용 가능).
E : 모든 재테크 서적을 독파했다. 90% 이상을 이해하고 있다(책에 나와 있는 대부분의 투자 기술 응용 가능).
15. 당신은 황금장, 블랙홀장, 계륵장은 물론 어떠한 장에서든 자유자재로 상황에 맞게 투자해 돈을 버는가?
[최소한 5년 이상의 경력에 해당하는 분들만 이 평가를 내릴 수 있다. 이 조건에 해당되지 않으면 그냥 넘어가라!]
A : 대개 황금장에서 돈을 버는 편이다.
B : 황금장, 계륵장에서 돈을 버는 편이다.
C : 황금장에서 돈을 가장 많이 벌지만 블랙홀장에서도 잃지는 않는다.
D : 황금장, 블랙홀장, 계륵장에서 모두 돈을 버는 편이다.
E : 황금장, 블랙홀장, 계륵장 할 것 없이 어느 장에서든 큰돈을 번다.
16. 당신은 투자에 대한 무서움을 아는가?
A : 아직, 그렇게 오랜 시간 동안 돈을 잃어본 적이 없다.
B : 최소 1년 이상 돈을 계속해서 잃어본 경험이 있다.
C : 최소 3년 이상 돈을 계속해서 잃어본 경험이 있다.
D : 최소 5년 이상 돈을 계속해서 잃어본 경험이 있다.
E : 최소 5년 이상 투자를 하며 전 재산을 날려본 경험이 잇다.
17. 당신은 슬럼프를 얼마나 겪어보았는가?
[3년 이상의 투자 경험과 3년 연평균 수익률이 50% 이상인 분들만 이 평가를 내릴 수 있다. 여기서 말하는 슬럼프란 1년 평균으로 따져봤을 때 이익이 전혀 발생하지 않고 적자를 기록한 상태를 일컫는다.]
A : 아직 이렇다 할 슬럼프를 겪어보지 못했다.
B : 1년 미만
C : 1년 이상~3년 미만
D : 3년 이상~5년 미만
E : 5년 이상
18. 당신은 투자일지(투자 전략들 포함)를 얼마나 쓰고 있는가?
A : 투자일지를 거의 쓰지 않는 편이다.
B : 약 1년 정도의 투자일지를 가지고 있다.
C : 약 2년 정도의 투자일지를 가지고 있다.
D : 약 3년 정도의 투자일지를 가지고 있다.
E : 약 5년 정도 꾸준히 쓴 투자일지를 가지고 있다.
19. 응용 투자 기술과 잔기술을 모두 포함해서 현재 당신이 직접 개발한 투자 기술들은 얼마나 있는가?
A : 약 500개 미만
B : 약 500개 이상~1,000개 미만
C : 약 1,000개 이상~3,000개 미만
D : 약 3,000개 이상~5,000개 미만
E : 5,000개 이상은 된다.
20. 당신이 직접 쓴 투자에 관련된 집필 공책들(혹은 문서, 투자일지 포함)을 몇 권이나 가지고 있는가?
A : 10권 미만
B : 10권 이상~30권 미만
C : 30권 이상~50권 미만
D : 50권 이상~100권 미만
E : 100여 권 이상
■■■
평가등급 책정
각 문항당 점수(최저점수 0점~최고점수 100점)
A : 0점 B : 1점 C : 2점 D : 3점 E : 5점
초고수급(95점 이상) : 전설적 투자가급
· 대박 확률 : 평균 25%, 쪽박 확률 : 평균 25%
· 생존 확률 : 평균 80%
· 분포 비중 : 거의 없음(너무 희박하기 때문에 확률을 따지기 어렵다)
초고수급의 정의
실력이 너무 출중한 나머지 자기 의도와는 전혀 상관없이 별칭으로 통하는 분들이다. 이를테면 국내에서는 압구정동 미꾸라지, 전주 큰손, 여의도 타짜와 같은 투자가를 일컬으며, 미국에서는 피터 린치, 워렌 버핏, 조지 소로스 등이 유명하다. 투자자들의 세계에서는 거의 신화 같은 존재이다. 본격적으로 수익을 낸다면 상상할 수도 없는 최고의 수익을 내는 경우가 많다. 물론 대형 자금이라는 핸디캡은 있겠지만 말이다. 한국에서 최고라 일컬어지는 무명의 투자 고수들은 대부분 숨어 지내며 별칭으로 잘 알려져 있다. 실제 국내에서 최고라 불리는 투자가들은 절대 세상 밖으로 나오지 않고 재야에 남는다.
고수급(90점 이상~95점 미만) : 펀드매니저급
· 대박 확률 : 평균 20%, 쪽박 확률 : 평균 30%
· 생존 확률 : 평균 75%
· 분포 비중 : 약 8,000명당 1명꼴
고수급의 정의
재야의 고수들이 많다. 초고수와 마찬가지로 거의 알려져 있지 않다.
프로급(80점 이상~90점 미만) : 사설 펀드매니저급
· 대박 확률 : 평균 10%, 쪽박 확률 : 평균 35%
· 생존 확률 : 평균 68%
· 분포 비중 : 약 3,000명당 1명꼴
프로급의 정의
펀드매니저들은 대개 프로급에서 고수급이 많다. 펀드매니저들이 엄청난 수익률을 올리는 일은 거의 볼 수가 없는데 그렇다고 실력이 없는 것은 절대 아니다. 왜냐하면 대형 자금, 투자 규정, 회사 방침 등 엄청난 핸디캡을 가지고 투자하기 때문에 수익률이 비교적 적은 것은 어쩔 수 없다.
세미프로급(65점 이상~80점 미만) : 전업 투자가급
· 대박 확률 : 평균 5%, 쪽박 확률 : 평균 45%
· 생존 확률 : 평균 50%
· 분포 비중 : 약 500명당 1명꼴
세미프로급의 정의
이 정도 투자 등급만 되어도 어느 정도의 큰 투자자금으로 안정적으로만 투자한다면 밥 먹고 살기에는 걱정 없는 수준이다. 그러나 자기 실력을 과신하고 공격적으로 투자하면 손실도 큰 등급이다. 전체 투자 등수로 봤을 때는 약 500등 안에 든다.
준프로급(60점 이상~65점 미만) : 경력 투자가급
· 대박 확률 : 평균 3%, 쪽박 확률 : 평균 50%
· 생존 확률 : 평균 45%
· 분포 비중 : 약 300명당 1명꼴
준프로급의 정의
시장의 원리와 리스크 관리를 어느 정도 아는 분들이 많지만 파생금융상품을 다루는 데는 무리가 있다. 준프로급 이상부터는 투자라는 시장이 얼마나 무서운 곳인지 온몸으로 알고 있으므로 대부분 몸을 사리고 피하는 방법을 무의식적으로 습득하고 있다.
아마추어급(50점 이상~60점 미만) : 투자를 아는 단계
· 대박 확률 : 평균 1%, 쪽박 확률 : 평균 55%
· 생존 확률 : 평균 35%
· 분포 비중 : 약 100명당 1명꼴
아마추어급의 정의
어느 정도 단물, 쓴물을 맛본 투자가이지만, 좀 더 경험과 투자 공부를 해야만 한다. 이 정도 수준으로 전업투자가가 되겠다고 마음먹고 회사까지 때려치우는 사람들이 많은데 대부분 미친짓으로 끝난다. 전업투자가가 되기 위해서는 최소한 준프로급은 되어야 한다.
하수급(30점 이상~50점 미만) : 일반적인 투자가급
· 대박 확률 : 평균 1%, 쪽박 확률 : 평균 65%
· 생존 확률 : 평균 15%
· 분포 비중 : 약 10명당 1명꼴
하수급의 정의
준프로급 이상부터는 대개 몇 가지 투자 원리로도 자유자재로 시장에 응용이 가능하지만, 자기가 써먹지 않는 투자 지식이나 기술들은 잊는 단계라면(고수일수록 투자 원리 한 가지만으로도 수많은 응용이 가능하다) 하수급 레벨은 가장 많은 투자 지식이나 기술을 보유하고 있는 경우가 많다. 그러나 그 지식을 제대로 활용할 줄을 모른다.
의식적으로는 알지만 투자 기술이 습관화되지 않은 상태이다.
오히려 수많은 투자 지식에 혼란을 가져와 심리적 공황을 일으키는 경우가 많은 시기이다.
어떻게 보면 가장 위험한 투자 행태를 보이는 레벨이라고도 볼 수 있다. 또한 이쯤 되면 자신의 실력을 과대평가하고 투자라는 시장이 얼마나 무서운지 모르고 함부로 설치게 된다. 그러나 자신이 얼마나 어리석었는지 시장이 빠른 시일 내에 알려줄 것이다.
초급(20점 이상~30점 미만) : 돈 맛을 본 초짜들
· 대박 확률 : 평균 1%, 쪽박 확률 : 평균 70%
· 생존 확률 : 평균 8%
· 분포 비중 : 약 10명당 3명꼴
초급의 정의
약간의 투자 기술을 따라할 수 있는 정도이다. 큰 실패나 매우 지루한 실패 또는 슬럼프를 대부분 겪어보지 못한 채 돈 맛을 본 상태의 투자가들이 많으며 자기 자신이 최고인 줄 안다. 경력이 꽤 많다고 자부하는 사람들도 이 레벨인 경우가 많다. 잊지 말자! 경력이 모든 것을 해결해 주지 않는다는 사실을…….
무급(20점 미만) : 약간의 투자 지식만으로 무턱 대고 뛰어드는 불나방들
· 대박 확률 : 평균 1%, 쪽박 확률 : 평균 80%
· 생존 확률 : 평균 5%
· 분포 비중 : 약 10명당 5명꼴
무급의 정의
주식에 오래 몸담아왔던 사람들도 실제로 평가해 보면 초급이나 무급인 분들이 부지기수이다. 최고로 위험한 레벨이다. 이런 레벨로 황금장에서 대박을 꿈꾸고 투자시장에 들어오는 분들이 많은데, 황금장에서는 실제로 대박 확률이 높기 때문에 대박을 쉽게 맞을 수도 있다. 하지만 그 다음부터가 문제다. 이익에 만족하지 못하고 계속해서 투자한다면 3년 안에 쪽박 차고 시장에서 쫓겨날 것이다. 그렇다고 너무 실망하지는 마라! 당신의 레벨을 확실하게 알았으니 점수가 낮게 나온 문항들을 보강시키면 빠른 시일 안에 등급을 업시킬 수 있을 것이다.
저자의 투자분석
1. 모두 알 만한 기업인가?(브랜드파워 또한 주가 형성에 아주 큰 기여를 하고 있다)
2. 매출액은 3년 이상 꾸준히 증가하고 있는가?
3. 영업이익, 당기순이익을 3년 동안 지속적으로 창출하고 있는가?
4. 이익잉여금과 부채 총계의 비율이 어떻게 되는가?(30% 이상이 좋다.) 즉 이익잉여금이 50원, 부채가 100원이라면 그 비율이 50%이므로 해당 조건에 부합된다고 볼 수 있다.
5. 외국인 지분율이 어떻게 되는가?(외국인들의 증시 영향력이 막강해서 외국인 매수 지분율이 높은 주식은 주목할 만한 기업이라고 볼 수 있다.)
6. 배당률은 어떻게 되는가?(주주를 우대하는 기업은 주식 역시 어느 정도 그에 합당하게 주가대가 형성될 가능성이 높다.)
7. 마지막으로 그 기업에 관한 흥미 있는 뉴스거리를 인터넷에서 뒤적거리는 일로 마무리한다.(강한 호재나 악재는 꾸준히 주가에 영향을 가져올 가능성이 높으므로 주목할 필요가 있다.)
7가지 조건을 모두 충족할 경우는 A급
5~6가지 조건을 충족할 경우는 B급
3~4가지 조건을 충족할 경우는 C급
3가지 미만은 D급
1. 모두 알 만한 기업인가?(브랜드파워 또한 주가 형성에 아주 큰 기여를 하고 있다)
2. 매출액은 3년 이상 꾸준히 증가하고 있는가?
3. 영업이익, 당기순이익을 3년 동안 지속적으로 창출하고 있는가?
4. 이익잉여금과 부채 총계의 비율이 어떻게 되는가?(30% 이상이 좋다.) 즉 이익잉여금이 50원, 부채가 100원이라면 그 비율이 50%이므로 해당 조건에 부합된다고 볼 수 있다.
5. 외국인 지분율이 어떻게 되는가?(외국인들의 증시 영향력이 막강해서 외국인 매수 지분율이 높은 주식은 주목할 만한 기업이라고 볼 수 있다.)
6. 배당률은 어떻게 되는가?(주주를 우대하는 기업은 주식 역시 어느 정도 그에 합당하게 주가대가 형성될 가능성이 높다.)
7. 마지막으로 그 기업에 관한 흥미 있는 뉴스거리를 인터넷에서 뒤적거리는 일로 마무리한다.(강한 호재나 악재는 꾸준히 주가에 영향을 가져올 가능성이 높으므로 주목할 필요가 있다.)
7가지 조건을 모두 충족할 경우는 A급
5~6가지 조건을 충족할 경우는 B급
3~4가지 조건을 충족할 경우는 C급
3가지 미만은 D급
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